买卖银行卡？虚拟货币基准？地下钱庄？不要踩到洗钱的“坑”

洗钱不仅仅是一部电影，而是以各种方式渗透到我们的生活中；

洗钱不仅近在咫尺，而且手段日新月异，防不胜防；

洗钱不仅破坏金融机构稳健经营的基础，而且助长犯罪活动，危害社会稳定和国家安全；

洗钱不仅害人，也害自己……

温州工商银行提醒您认清洗钱“坑”，远离洗钱“灾难”。

被“卡”的生活——抵制非法交易账户，保护金融信息安全

银行账户是通过金融手段洗钱的重要工具。近年来，非法买卖银行账户的行为猖獗交易虚拟币银行卡被冻结，并以“兼职”的名义，将爪子伸向了没有深入涉足世界的大学生，让那些大学生本可以过上更好的生活。

根据相关法律法规，银行卡及其账户只能由发卡行批准的持卡人使用，不得出租、出借或出售。个人出售银行卡牟利，这些银行卡将被用于网络诈骗、洗钱等非法活动。个人及有关组织者对经主管部门认定的银行账户（含银行卡）进行出租、出借、出售、购买的，应当在五年内暂停其银行账户的非柜面业务，不得开立新账户。同时，您的个人信息存储在银行卡中，如果泄露，您可能会遭受财产损失。

在这里，我们提醒大家正确用卡，远离洗钱犯罪，生活中不要被银行卡“卡住”。

一枚“币”的力量——抵制虚拟货币跑分保护金融消费者权益

“跑分”平台是近年来新兴的洗钱手段，是不法分子搭建的洗钱渠道。如今，“跑分”已经进入“币圈”。使用虚拟货币交易代他人收款的行为，虽然只是提供账户协助资金的转移和转换，但可能已经构成洗钱罪。同时，“跑分”平台往往要求参与者先交押金，平台直接收钱潜逃。案例比比皆是。

根据相关法律法规，国家禁止代币发行融资和虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，不得开展虚拟货币、本外币兑换业务，个人银行账户不得用于虚拟货币账户充值和提现。 ，买卖相关交易充值码，转入相关交易资金。利用虚拟货币交易进行洗钱是重点整治的黑产品。

在这里，我们提醒大家，免费午餐要么是犯罪的诱惑，要么是骗局的召唤。任何使用虚拟货币转移或转换资金的活动都是非法的。大家千万不能听，不能参与，不能上当受骗，否则这个“币”的威力，就足以让你失去一切。

《冰雪奇缘》——抵制“地下银行”交易保护外汇金融秩序

随着全球经济和信息技术的快速发展交易虚拟币银行卡被冻结，从事非法交易的犯罪分子层出不穷，作案手段也在不断更新。非法资金通过“地下银行”转移，许多从事外贸业务不愿通过正规渠道兑换外汇的企业和个人成为“地下银行”的“帮凶”和“受害者”。比如，“地下银行”与电信网络诈骗犯罪分子或网络赌博犯罪分子合作，将骗取国内的黑钱披上“支付”的白衣，清洗干净，流入外贸商户账户。外贸商带来的不仅是收到的货款，还有漫长的“解冻”之路和诉讼的艰辛。

“地下银行”是金融监管之外的非法组织，严重扰乱金融秩序，成为洗钱犯罪的“温床”。集资、贪污、走私、毒品等犯罪活动。刑法第十一条修正案为打击“地下银行”洗钱犯罪，在《刑法修正案》中特别增加了“以转账或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产”等规定。关于洗钱的规定；被发现与地下钱庄有交易的，由公安部门立案查处，由外汇管理部门给予行政处罚。

在此提醒大家，依法经营到底，选择合法可靠的金融机构办理业务，坚决抵制任何形式的“地下银行”交易，坚守法律底线，做到保留你的“钱袋子”。

金融安全关系到国家安全。打击洗钱犯罪是维护国家安全和金融安全的利剑。温州工商银行提醒大家：提高法律意识，守住法律底线，识别洗钱风险，远离洗钱犯罪，筑牢金融安全的“硬墙”。