策略研究 | 币圈如何解冻及其法律依据

介绍

近年来，国内外电信诈骗等违法犯罪活动日趋猖獗，公安部在全国开展“破卡”行动。

BTC、ETH、USDT等虚拟资产以其匿名性和去中心化特性成为电信网络犯罪分子洗钱的首选。 账户被冻结。

那么虚拟财产投资者被冻结后如何解冻，冻结和解冻的法律依据是什么？ 下面笔者就以上问题进行解读。

一

币圈解冻-银行卡解冻流程

了解冻结卡的原因

冻结卡后，首先需要了解账户被冻结的原因。 冻结的种类主要分为行政冻结、民事冻结和刑事冻结三大类。 被冻结卡的币圈投资者大多属于公安机关采取的刑事冻结。 此外，部分投资者在出入金时可能会因操作异常触发银行风控，导致账户被冻结。

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触发银行风控冻结

虚拟资产投资者的以下行为可能会触发银行风控，导致银行卡被冻结： ①频繁使用众多陌生人或OTC商户的银行卡进行转账，交易量巨大； ②凌晨交易较多； ③交易金额与客户背景身份不匹配等。

遇此情况，冻结将在48小时或3天内自动解冻，或银行主动向银行申诉，提供相关证明材料后解冻。

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冻结涉及民商事诉讼

银行账户可能因民商事诉讼纠纷而被冻结。 原告可以在诉讼前和诉讼中向法院申请对被告的银行账户进行财产保全。 执行阶段，相关银行账户也可在执行依据依法确定的数额内予以冻结。

此时，卡被冻结人可以提供其他财产担保，与财产保全人沟通，积极履行判决确定的执行义务，并提供证据证明其对被冻结财产享有合法权利，即非诉讼双方争议标的等，申请解除冻结。

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行政强制措施冻结

冻结的常见原因主要是当事人不缴纳税款和行政处罚的罚款。 冻结机关需自冻结之日起30日内作出处理或解除冻结的决定，经批准可以顺延30日。

当事人缴纳相应税款或罚款后，方可解除账户冻结。

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冻结刑事案件

公安机关办理刑事案件的银行账户资金往来也可能导致账户被冻结。 冻结机关冻结时需出示相关手续，银行内部会有《协助机关冻结扣留登记簿》。

您可以向银行申请打印登记簿，以了解更多冻结的具体信息，但如果银行不便提供，您需要与冻结期限、冻结机构及联系方式进行沟通冷冻机构。 如果没有冻结机构的联系方式警察怎么冻结usdt，可以拨打114查询。 当通过上述方式无法联系到冻结机关时，您可以线下与办案机关沟通。 但有部分被冻结的用户线下交流时直接被扣，解冻了。 因此，如果使用这种方法，一定要咨询专业律师。 聘请律师陪同。

与冻结部门沟通解冻

如因涉及刑事案件被冻结账户，与冻结机关取得联系后，可沟通了解冻结的具体原因、冻结期限、涉案金额、需要提供的证明材料清单提供解冻。

根据《公安机关办理刑事案件程序规定》的有关规定，公安机关每次冻结银行存款汇款的最长期限为6个月，需在5日内办理续期手续。冻结期届满前几天。 继续冻结程序视为自动解除。 因此，当事人也可以等待冻结期届满，不再冻结，自动解除。

根据《公安机关办理刑事案件适用查封冻结措施的规定》第二十七条规定，“涉案账户冻结资金数额应当相当于涉案金额不得超出涉案金额范围冻结。 因此，在了解具体案件涉及冻结账户的金额后，可以先申请解冻超出案件涉案金额范围的冻结资金。

第三步

提供解冻相关证明材料

实践中，各地公安机关对申请解冻的证明材料并无具体规定。 但证明材料的核心是证明当事人与本案无关，当事人的账户资产与本案无关，因此需要证明当事人的身份和身份。交易资金的合法性。

办案人员通常会要求当事人提交身份证、银行卡、个人收入证明、社保记录等材料的复印件，以证明被冻结的银行账户为当事人合法使用、有稳定的工作和收入，并且没有“支持”。 卡洗钱”等违法行为。

此外，还需要6个月至1年的银行卡交易流水、交易所OTC记录、交易对手信息、链上转账记录等材料证明交易资金的合法性。

最后以解冻申请书说明整个事件的事实、交易记录、交易流向、申请解冻的理由及相关法律依据。

试想，如果从办案人员的角度来看，当事人有一份收入稳定的工作，银行流水属于日常消费，仅仅因为涉案黑钱是通过交易所法币交易获得的，那么大概率可以排除涉案的可能，解冻自然是理所当然的。 一切顺利。

风险提示

在虚拟资产投资中，由于法币交易的点对点交易模式，必然存在较大的不确定性和风险，并且由于虚拟货币具有流通性好、隐蔽性强的特点，电信等违法犯罪活动诈骗一般会作为案件涉案资金转移的首选，增加了虚拟资产投资者出入金的风险。

因此，您在出入金时一定要注意遵守相关法律法规，不要因小失大，给自己带来刑事风险。

二

货币解冻——冻结和解冻的法律依据

司法冻结的法律依据

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冻结的法律依据

刑事诉讼法

第一百四十四条 人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。 有关单位和个人应当予以配合。

犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已经被冻结的，不得重复冻结。

《公安机关办理刑事案件程序规定》

第二百三十一条 公安机关根据侦查犯罪的需要，可以按照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以要求有关单位和个人配合.

第二百三十三条 需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构和其他单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的，应当经所在单位以上公安机关负责人批准。县级，制作协助冻结财产通知书。 通知金融机构等单位执行。

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冻结范围及方式

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施的有关规定》第二十七条冻结涉案账户的金额，应当与涉案金额相当。 冻结资金不得超出涉案数额范围。

如果被冻结账户资金较大，但涉案金额较小，可以申请解除涉案金额以外的冻结资金。

中国人民银行 工业和信息化部 公安部 工商总局《关于建立新型电信网络违法犯罪账户应急停缴快速冻结机制的通知》 （银发[2016]86号）

通知详细规定，公安机关通过接口与银行、反诈骗平台对接，受害人受骗后，公安机关可在短时间内紧急停止涉案账户支付。时间，并可延长涉案资金的下游账户。 停止付款并冻结。

因此警察怎么冻结usdt，部分投资者在场外提现时可能会因止付延期而​​导致涉案资金止付冻结。

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冻结期规定

《公安机关办理刑事案件程序规定》

第二百三十六条冻结存款、汇款和其他财产的期限为六个月。 债券、股票、基金份额等证券的冻结期限为2年。 有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。 每次续存存款、汇款和其他财产的期限最长不得超过6个月； 债券、股票、基金份额等证券每次续展的期限最长不得超过2年。 继续冻结的，应当依照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。 逾期不办理继续冻结手续的，视为冻结自动解除。

因案件未结或公安机关侦查未结等特殊原因，冻结账户可在第一次冻结期满前续存，续存次数不设上限。 电信诈骗案件涉及国内外犯罪集团庞大，资金往来复杂，侦查难度极大。 因此，很多投资者的账户被冻结了两三年，无法解冻。

被冻人的权利和补救措施

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冷冻人的知情权

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施的有关规定》

第二十五条有关单位接到公安机关协助冻结财产的通知后，应当立即冻结涉案财产，办理有关手续，不得推诿、拖延，不得公开有关情况。 有关单位办理冻结手续后，可以在查询时通知当事人。

《银行业金融机构协助查询冻结工作规定》

第二十五条 银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续后，在查询存款单位或者个人时，应当告知其账户已被冻结。 被冻结资金的单位和个人对冻结有异议的，银行业金融机构应当通知其与作出冻结决定的人民检察院、公安机关或者国家安全机关联系。

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冰冻救济

《公安机关办理刑事案件程序规定》

第一百九十一条 当事人、辩护人、诉讼代理人和利害关系人对公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，有权申诉、控告：

(一)采取强制措施法定期限届满不解除、撤销或者变更的；

（二）取保候审的保证金应当退还而不退还的；

(三)采取查封、扣押、冻结与案件无关的财物的措施；

（四）查封、扣押、冻结应当解除而不解除的；

（五）挪用、挪用、私分、交换、违规使用查封、扣押、冻结财物的。

受理申诉、控告的公安机关应当及时调查核实，自收到申诉、控告之日起30日内作出处理决定，并书面答复控告、控告。 公安机关及其侦查人员发现有上述行为的，应当立即纠正。

第一百九十二条 上级公安机关发现下级公安机关有本条例第一百九十一条第一款规定的违法行为或者不按照规定处理投诉、控告的，责令下级公安机关限期改正。 ，下级公安机关应当立即执行。 必要时，上级公安机关可以直接作出控告、控告决定。

《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于加强对企业事业单位和机关单位在银行和非银行存款冻结、扣划执法活动监督的通知》也有类似规定-银行金融机构。”

解冻的相关规定

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解冻的具体内容

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施的有关规定》

第五十一条当事人、辩护人、诉讼代理人和利害关系人对公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，有权申诉或者控告：

(一)采取查封、冻结与案件无关的财物的措施；

（二）查封、冻结明显超出涉案范围的财物；

（三）应当解除扣押，不解除冻结的；

(四)侵占、挪用、挪用、私分、交换、抵押、质押以及非法使用、处分、查封、冻结财产的。

受理申诉、控告的公安机关应当及时调查核实，自收到申诉、控告之日起30日内作出处理决定，并书面答复控告、控告。 公安机关及其侦查人员发现有上述行为的，应当立即纠正。

当事人及其辩护律师、诉讼代理人或者利害关系人对处理决定不服的，可以向上级公安机关或者同级人民检察院申诉。 上级公安机关发现下级公安机关有前款规定的违法行为或者不按照规定处理投诉、控告的，应当责令下级公安机关公安机关限期改正，下级公安机关应当立即执行。 必要时，上级公安机关可以直接作出控告、控告决定。 人民检察院核实申诉属实的，应当通知公安机关改正。

第五十二条 公安机关办理刑事案件采取查封、冻结措施，违反有关规定，引起国家赔偿的，应当承担相应的赔偿责任，并向有关责任人追缴部分或者全部赔偿金依照《国家赔偿法》的规定，协助实施的部门和单位不承担赔偿责任。

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如发现与案件无关，解除冻结的期限

《公安机关办理刑事案件程序规定》

第二百三十八条 发现被冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产确与案件无关的，应当通知金融机构等单位在三日内解冻，并通知被冻结的存款、汇款。 、债券、股票、基金份额等财产的所有者。

币圈解冻——银行卡解冻过程中提到提供解冻相关证明材料，法律依据为第238条，向公安机关提供相关证明材料，协助侦查人员查明当事人及其本人冻结资金与本案无关。

为保护人民群众财产安全，公安机关加大对电信诈骗等违法犯罪行为的打击力度。 所采取的查处措施和手段，可能导致部分币圈投资者在正常存取款过程中，因涉案资金流入而被冻结。 .

笔者认为，应积极与冻结机关沟通合作，协助侦查人员查明被冻结资金与本案无关，最大限度维护其合法权益。

律师介绍

律师简介

介绍

初艳见习律师

北京思略特律师事务所

曾就职于国内某区块链安全公司，负责区块链及加密数字货币相关链上数据溯源分析，多次配合司法机关对涉案虚拟货币流向进行跟踪、链上数据分析，以及分析来自交易所的数据。 工作。

协助北京、山西、山东、江苏、四川等地公安破获比特币盗窃案、网络赌博案、电信诈骗案、假冒APP钓鱼案等涉币刑事案件。交换。